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Der Abschluss einer PrivateFinancePolice ist ab einem Mindesteinmalbeitrag von 10.000 Euro möglich.

Ab

10.000

Euro

Globaler Zugang zu Rendite­chancen alternativer Anlagen

PrivateFinance­Police

  • Die PrivateFinancePolice bildet die Wert­entwicklung breit gestreuter alternativer Kapital­anlagen der Allianz Lebens­versicherungs-AG ab. Dieses attraktive Anlage­segment alternativer Anlagen ist für Privat­anleger:innen nur schwer zugänglich. 
  • Was sind alternative Anlagen? Alternative Anlagen sind Kapital­anlagen, die nicht zu den an der Börse gehandelten Finanz­produkten, wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder Bank­produkten, gehören. Umfasst werden z. B. In­vestitionen in Infra­struktur, erneuer­bare Ener­gien oder gewerbliche Immo­bilien.
  • Was ist die PrivateFinancePolice? Die PrivateFinancePolice ist eine private Renten­versicherung mit Kapital­option und bietet Zugang zu den Rendite­chancen alternativer Anlagen. Die Private­Finance­Police eignet sich insbesondere, um Ihr bestehendes Anlagen­portfolio zur Alters­vorsorge wirkungs­voll zu diversifizieren. Ab einem Einmal­beitrag von 10.000 Euro können Sie von den Rendite­chancen alternativer An­lagen zu den Konditionen eines insti­tutionellen Anlegers profitieren, ohne in diese in­vestiert zu sein.
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Erklärung
  • Alternative Anlagen sind finan­zielle Betei­ligungen an Projekten, Sach­werten oder Roh­stoffen, die nicht an der Bör­se gehandelt werden. Dazu gehören zum Bei­spiel Investitionen in Ener­gien- oder Infrastruktur­projekte, Immobilien, Pri­vate Equity (Beteili­gungen an nicht börsen­notierten Unter­nehmen) und Private Debt (Kredite von Unter­nehmen an Unternehmen). Für „alter­native Anlagen“ gibt es keine verbind­liche oder einheitliche Defini­tion. Oft wird auch von alter­nativen Anlagemöglich­keiten oder alternativen Invest­ments gesprochen. Alternative Invest­ments werden üblicherweise von Unter­nehmen ge­tä­tigt und sind für Privat­person nur sehr schwer oder gar nicht zu­gänglich (einge­schränkte Handel­barkeit). Sie sind fast immer auf eine lange Lauf­zeit (langfristiger Anlage­horizont) ausgelegt und unterschieden sich je nach Art der An­lage in ihrem Risiko. 
  • Alternative Anlagen sind häufig darauf aus­gerichtet, in Zukunft regel­mäßig wieder­kehrende Ein­nahmen zu erwirt­schaften, zum Beispiel über Miet­ein­nahmen, Zins­ein­nahmen und Maut­ein­nahmen. Diese Ein­nahmen aus den Pro­jekten und Betei­ligungen sorgen für mehr Kalkulier­bar­keit und Kontinuität im Vergleich zu üblicher­weise stärker schwankenden Erträ­gen und Markt­wert­änderungen an Börsen oder Kapital­märkten.
  • Wichtig bei alternativen An­lagen ist es, sich auch der Risiken bewusst zu sein, die mit dieser Anlage­form verbunden sind. Dazu gehören insbe­sondere die Möglich­keit hoher Wert­schwankungen bis hin zum Total­ausfall, regula­torische Risiken (z. B. durch veränderte nationale oder europä­ische Rahmen­be­ding­ungen), Liquiditäts- und Veräußer­ungs­risiken sowie Wechsel­kurs­risiken und die Gefahr von Zins­schwankungen. 
  • Allerdings lassen sich diese Risiken reduzieren: Durch die sorg­fältige Auswahl und eine breite Streu­ung einzelner Investitionen. Die Allianz führt deswegen über 1.000 Einzel­projekte im Gesamt­portfolio der alter­nativen Anlagen. Zudem verfügt die Allianz über eine hohe Exper­tise bei der Auswahl alternativer Anlagen.
Starke Werte im Portfolio
Erfahren Sie, wie Sie mit der Private­Finance­Police der Allianz über eine private Renten­versicherung ab einem Einmal­beitrag von 10.000 Euro Zugang zu den Rendite­chancen alternativer Anlagen erhalten. Von Experten und Expertinnen der Allianz gemanagt und global diversifiziert.
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Leistungsumfang

  • Zugang zu den Rendite­chancen alter­nativer Anlagen: Unter anderem aufgrund der reduzierten Verfüg­barkeit und der hohen Mindest­kapital­an­forderungen ist für Privat­kunden und Privat­kundinnen der Zugang zu alter­nativen Anlagen und die hin­reichende Streuung alternativer Anlagen nur schwer realisierbar. Die Private­Finance­Police bietet Ihnen dagegen eine attraktive Form der Betei­ligung an den Rendite­chancen einer großen Anzahl alter­nativer Anlagen, ohne in diese investiert zu sein. Dazu zählen derzeit fünf Anlage­klassen: Private Equity, Private Debt, erneuerbare Energien, Infrastruktur und Immobilien.
  • Attraktive langfristige Aussichten und Inflations­schutz: Ein Teil der alter­nativen Anlagen – insbe­sondere Infrastruktur­projekte und Immobilien - können lang­fristig stabil laufende Erträge bieten. Dazu können sich insbe­sondere bei Private Equity und Immobilien lang­fristig Chancen aus Markt­wert­stei­gerungen ergeben. Sach­wert­anlagen wie Gebäude und Infra­struktur bieten zudem einen Schutz gegen Inflations­effekte.
  • So entwickelt sich der Vertragswert: Bei der Private­Finance­Police entwickelt sich der Vertrags­wert grund­sätzlich entsprechend der Wert­entwicklung eines sogenannten Referenz­portfolios. In diesem Referenz­portfolio werden ausge­wählte, in der Regel außer­börslich gehandelte alter­native Anlagen abge­bildet, die im allge­meinen Sicherungs­vermögen der Allianz Lebens­versicherungs-AG gehalten werden.
  • Über die Dauer und Anspar­phase selbst entscheiden: Sie können im Rahmen dieser privaten Renten­versicherung mit Kapital­option individuell über die Dauer der Anspar­phase bzw. eine vorzeitige Verfüg­barkeit entscheiden - unab­hängig von den längeren Lauf­zeiten der zugrunde liegenden alter­nativen Anlagen. Es gibt kein garantiertes Mindest­kapital.
  • Know-how der Allianz Anlage­experten und Anlage­expertinnen: Sie profitieren von dem aktiv gesteu­erten Port­folio der Kapital­anlage­experten und Kapital­anlage­expertinnen der Allianz und den besonderen Investitions­möglich­keiten der Allianz als finanz­starkem insti­tutionellem Anleger.
  • Vorteile einer Renten­versicherung: Bei dieser privaten Renten­versicherung gegen Einmal­beitrag können Sie sich alter­nativ zur Auszahlung einer lebens­langen oder zeitlich befris­teten Rente auch für eine Kapital­auszahlung bei Renten­beginn entscheiden oder eine Mi­schung aus Rente und Kapital­aus­zahlung wählen.
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Das passende Produkt für Sie
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Drei besondere Vorteile
Die Allianz hat als Lebens­versicherung grund­sätzlich einen lang­fristigen Anlage­horizont mit gut plan­baren Ein- und Auszahlungen. Aufgrund der lang­fristigen Leistungs­versprechen gegen­über unseren Kunden und Kundinnen hat die Allianz Gelder sicher, attraktiv und breit gestreut in derzeit mehr als 50 Anlage­klassen sowie in verschiedenen Ländern, Regionen und Währungen angelegt.
Für das Ranking hat FOCUS-MONEY die Finanz­stärke­ratings der großen inter­nationalen Rating-Agenturen Standard & Poor‘s, Fitch Ratings und Moody‘s miteinander verglichen. Die Allianz Le­bens­versiche­rung hat Top-Bewertungen erhalten und ist damit auf Platz eins.
Die Allianz verfügt über ein eigenes welt­weites Netz­werk von Anlage­exper­ten und An­age­exper­tinnen auch bei alter­nativen Anlagen, beispiels­weise in den Bereichen Immo­bilien (Allianz Real Estate) und Infra­struktur sowie erneuer­bare Energien (Allianz Capital Part­ners).
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Nachhaltigkeit
Die Allianz Lebensversicherung nimmt ihre Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und ihren Kunden und Kundinnen wahr. Dazu verfolgt sie eine Nachhaltigkeitsstrategie in der Kapitalanlage.
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Eine gute Wahl
Illustration - Ein Mann hält ein Dokument in seiner Hand.

Die Allianz PrivateFinancePolice eignet sich für Sie, wenn...

  • Sie die Rendite­chancen nicht an der Börse gehandelter Anlagen nutzen möchten, um Ihre bestehenden Anlagen zur Alters­vorsorge mit einem Einmal­beitrag zu ergänzen. Ein Einstieg in die Private­Finance­Police ist ab 10.000 Euro möglich.
  • Sie Ihre Anlagen zur Alters­vorsorge wirkungs­voll diversi­fizieren möchten, aber auch die Chancen und Risiken einschätzen und eingehen können, die mit einer Renten­versicherung verbunden sind, bei der sich das Vertrags­gut­haben nach der Wert­ent­wicklung alter­nativer Anlagen richtet.
  • Sie über genügend Liquidität verfügen, so dass Sie nicht auf Entnahmen während der Lauf­zeit angewiesen sind.
Illustration - Ein Mann hält ein Dokument in seiner Hand.
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Starke Vorteile
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Weltweit, alternativ, zukunfts­orientiert
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In diese Anlageobjekte wird bei der PrivateFinancePolice investiert.
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Klarheit für Ihre Auswahl
  • ... Sie von Ihrem liquiden Vermögen mindestens 10.000 Euro als Einmal­zahlung für eine private Renten­versicherung zur Verfügung haben.
  • ... Sie für die Chancen alter­nativer Anlagen aufge­schlossen sind, die Risiken eingehen und auf eine garantierte Kapital­leistung verzichten können.
  • ... Sie Ihre bestehenden Anlagen zur Alters­vorsorge wirkungs­voll mit der Private­Finance­Police lang­fristig diversi­fizieren möchten.
  • … Sie nicht über genügend Liquidität verfügen und daher auf Entnahmen während der Lauf­zeit ange­wiesen sind.
  • ... die Private­Finance­Police Ihre einzige Anlage zur Alters­vorsorge wäre und Sie keine Vorsorge in liquide Anlage­klassen haben, auf die Sie bei Bedarf zu­greifen können.
  • ... Sie Schwankungs- und Verlust­risiken nicht in Kauf nehmen wollen oder können.
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Häufige Fragen

Was sind alternative Anlagen, was sind alternative Investments?

Für die Anlageklasse „Alternative Anlagen“ existiert keine einheit­liche, verbindliche oder gesetz­lich normierte Definition. Alter­native Anlagen zeichnen sich in der Regel durch einen lang­fristigen Anlage­horizont und eine einge­schränkte Handel­bar­keit aus. Dabei handelt es sich u.a. um folgende Anlage­klassen, die sich hinsichtlich ihrer Chancen und Risiken unter­scheiden: Infra­struktur, erneuer­bare Energien, Immobilien, Private Equity und Private Debt. Der Begriff der alternativen Investments kann synonym zu alter­nativen Anlagen verwendet werden.

Was macht alternative Anlagen interessant?

Alternative Anlagen zeichnen sich durch ein attraktives Chance-Risiko-Verhältnis aus. Das bedeutet, dass sie in etwa das gleiche lang­fristige Rendite­potential wie inter­nationale Aktien aufweisen können, dabei aber lang­fristig betrachtet geringeren Schwankungen unterliegen.

Ein weiterer Aspekt, der alternative Anlagen zu einer interessanten Ergänzung eines bestehenden Portfolios macht, sind im Erfolgs­fall ihre stabil laufenden Erträge. Durch regel­mäßig wieder­kehrende Einnahmen, wie zum Beispiel Miet­ein­nahmen, Zins­ein­nahmen und Maut­ein­nahmen, sorgen die Anlagen für mehr Kalkulier­bar­keit und Kontinuität.

Erträge und Markt­wert­änderungen alternativer Anlagen sind geringeren Schwankungen unter­worfen als die von handelbaren Anlagen.

Warum liegen alternative Anlagen im Trend?

Insbesondere in Zeiten erhöhter Inflation und ambitionierten Einstiegs­niveaus an den Kapital­märkten stellen alternative Anlagen einen attraktiven Zugang zu alter­nativen Rendite­quellen dar.

Bestehende Anlagen zur Alters­vorsorge können durch nicht börsen­gehandelte Anlagen wirkungs­voll diversi­fiziert werden.

Gibt es besondere Risiken bei alternativen Anlagen?

Alternative Anlagen weisen besondere Risiken auf:

  • Einzelne alternative Anlagen können hohe Wert­schwankungen auf­weisen, bis hin zum Total­verlust. Durch die Ein­be­ziehung mehrerer Anlage­klassen und eine hohe Streuung von Einzel­investments inner­halb der Anlage­klassen können diese Wert­schwankungen abge­schwächt werden.
  • Bei der Investition in Groß­projekte können regula­torische Einschränkungen zum Beispiel durch veränderte nationale oder inter­nationale Rahmen­bedingungen auftreten.
  • Auf Grund der einge­schränkten Handel­bar­keit von alter­nativen Anlagen bestehen Liquiditäts- und Veräußerungsrisiken.
  • Wechsel­kurs­risiken und Zins­schwankungen können vor Fällig­keit einzelner Anlagen zu Kurs­rück­gängen führen.

Kann ich während der Laufzeit Geld entnehmen oder zuzahlen?

Nein, bei der Allianz Private­Finance­Police sind keine Zuzahlungen oder Entnahmen während der Laufzeit möglich.

Was bedeutet "Aktive Steuerung" bei der PrivateFinancePolice?

Aktive Steuerung bedeutet, dass die der Private­Finance­Police zugrunde­liegenden Anlagen im Allianz Sicherungs­vermögen von einem welt­weiten Experten­netz­werk der Allianz gemanagt, global diversi­fiziert und an die jeweiligen Markt­gegeben­heiten ange­passt werden. Dabei werden der lang­fristige Investitions­charakter alter­nativer Anlagen sowie das Rendite-Risiko-Profil der einzelnen Anlage­klassen berücksichtigt.
(u.a. Wertentwicklung, Asset Allocation, etc.)

Die Allianz Lebens­versicherung nimmt ihre Verantwortung gegenüber der Gesell­schaft und ihren Kunden und Kundinnen wahr. Dazu verfolgt sie eine Nach­haltig­keits­strategie in der Kapitalanlage.

Weitere Informationen zu diesem Thema finden Sie hier: Nachhaltigkeit: Unsere Verantwortung für die Zukunft

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